كيف اشتري سهم الراجحي السعودي؟ وهل اشتري سهم الراجحي الآن؟

اخر تعديل : مارس 27th, 2024 at 04:52 م

كيفية شراء سهم مصرف الراجحي Al Rajhi؟ هل الخبراء ترى نظرة إيجابية لقطّاع البنوك؟ وخاصّة مصرف الراجحي! أم لا؟ ما هي توقّعات أسعار سهم الراجحي؟ وما هو أفضل سعر لسهم مصرف الراجحي! وحقائق ضرورية عن سهم الراجحي تجدها الآن.

سهم مصرف الراجحي	1120
القيمة السوقية	305.600 مليون ريال
عدد الأسهم	4,000.00 سهم
القيمة الدفترية	21.44 ريال
مضاعف القيمة الدفترية	3.47 ريال
ربحية السهم	4.21 ريال
عائد التوزيع النقدي	1.68 %
العائد على متوسط الأصول	2.19 %

معلومات عن سهم الراجحي Al Rajhi

تأسّس مصرف الراجحي Al Rajhi Bank عام 1957، وفي 1978 دُمجت المؤسسات الفردية تحت شركة الراجحي المصرفية للتجارة. يَعمل المصرف وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية في الأعمال المصرفية والاستثمارية. تم التوسّع الدولي في 2006 بالحصول على ترخيص مصرفي في ماليزيا وافتتاح فروع في الكويت والأردن. 

حصل المصرف على جوائز مُتعددة منها جائزة “اليوروموني” لأفضل مصرف سعودي (2010). وقد تم إدراج أسهم مصرف الراجحي في سوق المالي السعودي في 1988.

مع العلم سجّل المصرف أعلى سعر عند 172 ريال سعودي في 2022. كما يقدّم المصرف خدماتهُ للأفراد والشركات داخل وخارج المملكة. ويَعمل على توفير خدمات استثمارية تُتيح للأفراد والمؤسسات شراء وتداول متنوّع من الأصول. يَلتزم المصرف بأحكام الشريعة الإسلامية ويتمتع بهيئة شرعية للمراجعة.

توزيعات أرباح سهم مصرف الراجحي 

بتاريخ 23 يوليو من عام 2023، قرر مجلس إدارة مصرف الراجحي توزيع أرباح نقدية بنسبة 11.5 ٪ من رأس المال (ما يعادل 1.15 ريال للسهم بعد خصم الزكاة)، وذلك كأرباح عن النصف الأول من 2023. تفاصيل الأرباح النقدية للمساهمين كما يلي: 

• رأس المال الحالي: 40 مليار ريال.
• عدد الأسهم: 4,000 مليون سهم.
• إجمالي الأرباح الموزعة: 4,600 مليون ريال.
• نسبة الأرباح من رأس المال: 11.5٪ (1.15 ريال للسهم بعد خصم الزكاة) 
• تاريخ الاستحقاق: 31 يوليو 2023.
• تاريخ التوزيع للأرباح: 14 أغسطس 2023.

العائد السنوي:

• الفترة: 
  • سنة : -9.03٪
  • 3 سنوات: +20.56٪ 
  • 5 سنوات: +21.45٪ 

تطور التوزيعات النقدية: 

• آخر 3 سنوات: 
  • التوزيع النقدي للسهم: 2.75 ريال 
  • سعر السهم بداية الفترة: 40.69 ريال 
  • العائد على السعر الأساسي: 6.76٪ 
• آخر 5 سنوات: 
  • التوزيع النقدي للسهم: 6.35 ريال.
  • سعر السهم بداية الفترة: 26.43 ريال.
  • العائد على السعر الأساسي: 24.03 ٪. 
• آخر 10 سنوات: 
  • التوزيع النقدي للسهم: 11.15 ريال 
  • سعر السهم بداية الفترة: 24.57 ريال 
  • العائد على السعر الأساسي: 45.37٪ 

النسب المالية: 

• نسبة أصول المصرف إلى حقوق المساهمين: 7.6 مرة 
• تغطية مُخصّص القروض المعدومة: 225٪.
• 96 ٪ من التزامات المصرف من مصادر تمويل منخفضة المخاطر.
• نسبة القروض إلى الأصول: 74٪.
• نِسبة القروض إلى الودائع: 89٪.
• نسبة القروض المتعثرة: 0.6٪.

توزيعات الأرباح:

• نسبة توزيعات الأرباح: 3.46 ٪.
• مدفوعات أرباح الراجحي متقلبة في السنوات العشر الماضية.
• زيادة مدفوعات أرباح الراجحي خلال السنوات العشر الماضية.
• توزيعات أرباح الراجحي (3.46٪) منخفضة مقارنة بأعلى 25٪ من دافعي الأرباح في السوق السعودي (4.64٪).

يعتبر سهم مصر الراجحي فرصة استثمارية واحد افضل الاسهم للشراء في السوق السعودي والتي من الممكن أن تحقق لك ارباحا مستدامة.

سعر سهم مصرف الراجحي

يختلف سعر سهم مصرف الراجحي بحسب عمليات الطلب والعرض على أسهم البنك في سوق تداول السعودي. ويتأثر كأي استثمار بعوامل عديدة تكون سبب رئيسي أو جزئي غير مباشر على أسعر سهم الراجحي.

سعر السهم: 

• الطلب/العرض: 74.50 / 74.60.
• الإغلاق السابق: 74.
• الفتح: 74.
• مدى يومي: 73.6 – 75.
• مَدى 52 أسبوع: 63.1 – 84.2 
• الحجم: 6,286,855 
• معدل التداول (3 ش): 3,905,320 
• التغير على مدى سنة: -11.94% 
• عدد الأسهم القائمة: 4,000,000,000 
• القيمة: 298 مليار ريال 
• الإيرادات: 26.29 مليار ريال 
• مكررات الأرباح: 18.22 
• ربحية السهم: 4.09 
• توزيعات الأرباح (العائد): 2.40 ريال (3.22%) 
• بيتا: 0.644 
• تاريخ الأرباح المقبل: 12 فبراير 2024

توقعات سهم الراجحي 2024

تختلف الآراء في التحليل الفني والأساسي لتوقع سعر سهم مصرف الراجحي بين المحللين الماليين والخبراء في السوق المالية السعودي تداول، وهذا أمر طبيعي لكل خبير ومتداول ومستثمر نظرة تختلف عن الآخر. ولكن للنظرة المستقبلية على المدى البعيد، فغالبية المحللين ترى نظرة إيجابية في الاستثمارات طويلة المدى.

توقعات أداء أسهم الراجحي كما يلي:

• نمو الأرباح والإيرادات: 
  • من المتوقع أن تنمو الأرباح والإيرادات بنسبة 10.6 ٪ و 11 ٪ سنوياً على التوالي في مصرف الراجحي للصيرفة والاستثمار.
• نمو ربحية السهم:
  • من المتوقّع أن تزيد ربحية السهم بنسبة 9.6 ٪.
• عائد المُساهمين:
  • من المتوقع أن يصل العائد على حقوق المساهمين إلى 20.2 % خلال 3 سنوات. 
• مقارنات مع السوق:
  • نمو أرباح البنك متوقع بنسبة 10.4٪ سنوياً، متفوقاً على معدل الادخار بنسبة 9.1٪. 
  • توقعات النمو في أرباح مصرف الراجحي تفوّق بشكلٍ كبير على السوق السعودي. 
• تقديرات سعر السهم: 
  • سعر السهم قد يكون أقل من 20٪ من سعرهُ الحالي وفقاً لتحليلات بعض الخبراء.
  • يُقدّر أن يَشهد سعر سهم الراجحي ارتفاعًا ويصل إلى متوسط سعر 167.439 ريال سعودي، و171.609 ريال في عام 2028.

فانه سواءا توقعات سهم الراجحي 2024 وحتى توقعات 2028 تتسم بالايجابية ومستقبل ناجح.

أهمية الاستثمار في أسهم  الراجحي

الاستثمار في أسهم مصرف الراجحي تظهر أهميتها من خلال حصّة المُستثمر في البنك. حيث تزيد العوائد مع نمو الشركة. يوفّر سوق الأسهم فرصة للاستفادة من النمو الاقتصادي وتحقيق عوائد مالية جذّابة على المدى الطويل. كما يُعدّ الاستثمار في الأسهم وسيلة فعّالة لمواجهة التضخم الحاصل دولياً، ويتيح السوق سهولة الشراء برأس مال معقول، ويُقدّم طرق مُتنوعة للكسب من خلال بيع الأسهم بأرباح أو الاحتفاظ بها للحصول على تدفق نقدي وأحيانًا توزيعات سخيّة بأسهم جديدة على المستثمرين.

بالنسبة للتوزيعات فعليك معرفة طريقة شراء الاسهم قبل توزيع الارباح والشروط لاستحقاق التوزيعات الدوربة للارباح.

كيفية الاستثمار في مصرف الراجحي Al Rajhi

طريقة الاستثمار في بنك الراجحي يُمكن اتباع الخطوات التالية:

• تحديد النهج:
  • قرّر ما إذا كنت تَرغب في استثمار فردي في الراجحي أو استخدام صناديق الاستثمار المتداولة من بنك الراجحي.
• استثمار اسهم:
  • قم بفحص أداء سهم الراجحي للتأكد من انه ملائم لمحفظتك او وجهتك وهدفك الاستثماري.
  • شراء الاسهم في اللحظة والسعر المناسب لك.
• صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs):
  • ابحث عن صندوق استثمار سعودي يتماشى مع أهدافك المالية.
  • قم بفحص أداء صناديق الاستثمار في الراجحي وتحليل العوامل التي قد تؤثّر على أدائها ومقارنتها مع الصناديق الأخرى.
  • افتح حساب استثماري في بنك الراجحي ضمن أحد الصناديق التي تفضّلها.
• الاشتراك في الصندوق:
  • بعد إتمام عملية فتح حساب في استثماري واختيار الصندوق الأفضل لك، أبدأ في الاشتراك وشراء حصة سهمية في الصندوق.
• تقييم المخاطر:
  • قم بإدارة المخاطر عبر تنويع استثماراتك واستخدام أدوات مثل وقف الخسارة أيضًا.
• المُتابعة والتقييم:
  • تابع أداء استثماراتك بشكلٍ منتظم وقم بتقييمها لضمان تحقيق أهَدافك الاستثمارية.

كيفية شراء سهم الراجحي

طريقة شراء أسهم بنك الراجحي اتبع الخطوات التالية: 

• الخطوة الأولى: اختيار وسيط تداول موثوق:
  • ابحث عن أفضل وسيط تداول عبر الإنترنت موثوق بهِ يُتيح لك شراء أسهم بنك الراجحي .

العوامل المهمّة عند اختيار الوسيط:

• حد الاستثمار الأدنى وعمولات التداول: ابحث عن حد أدنى للاستثمار وعمولات تداول مُناسبة.
• الأوراق المالية المُتداولة: تأكّد من أن الوسيط يُتيح لك تداول أسهم بنك الراجحي وغيرها من الأصول التي تَهمك.
• تنفيذ سريع وخصومات: اختر أفضل شركة تداول الأسهم توفّر تنفيذ سريع للصفقات وتقدم خصومات على حجم التداول.

• الخطوة الثانية: فتح حساب تداول:
  • قم بتسجيل حساب تداول مع الوسيط المُختار. 
  • تحقق من هويتك وقدم المستندات اللازمة لتوثيق الحساب.
  • إيداع المبلغ الذي تُريد استثمارهُ. 
• الخطوة الثالثة: التدريب والتعلّم: 
  • استفد من المصادر التعليمية والأدوات التي تقدمها شركة التداول لتعلم استراتيجيات التداول.
• الخطوة الرابعة: تحديد وقت الشراء:
  • تحليل السوق وتحديد الوقت المُناسب لشراء أسهم بنك الراجحي .
• الخطوة الخامسة: مُراقبة محفظتك:
  • قم بمراجعة مراكز التداول بشكلٍ دوري، وتأكّد من تنويع محفظتك الاستثمارية.

كانت هذه خطوات اساسية لشراء اسهم الراجحي وايضاً بشكل عام كيفية شراء الاسهم في السوق السعودي والاسواق الاخرى عن طريق الانترنت وايضاً الاجابة على السؤال كيف اشتري اسهم الراجحي.

هل الاستثمار في سهم مصرف الراجحي مُربح

سواءً قررت شراء سهم الراجحي مُباشرةً أو استثمار أموالك في صناديق استثمار تمثّل هذا البنك، فإنّ ذلك يَعتمد على قرار شخصي. يجب عليك اتخاذ هذا القرار استناداً إلى تقديرك لمدى تحمّلك للمخاطر وتوجيهات استراتيجيتك الاستثمارية. 

كما يجب عليك أن تقوم بالبحث الخاص بك لتطوير رؤية مُستنيرة للأوضاع السوقية. تأكّد دائمًا من إجراء البحث وعدم استثمار أموال لا يُمكنك تحمّل خسارتها. وإذا كُنت تفكّر خارج الصندوق وتتميز عن زملائك وأصدقائك! انظر إلى أسواق عالمية بديلة.

متى اشتري سهم الراجحي

إن افضل وقت لشراء اسهم الراجحي هو عندما تحين فرصة من حيث القيمة السعرية وايضاً مؤشرات ايجابية على المدى القصير. فإنه من المتوقع ان ينمو سهم الراجحي من حيث القيمة والارباح ويعتبر فرص جيدة للشراء الآن.

هل اشتري سهم الراجحي الان؟

نعم, يعتبر سهم الراجحي جيد للشراء الان في عام 2024 ومن المتوقع ارتفاع سعر السهم عما كان عليه في عام 2023. ونظرا انه بدأ بالتصاعد في اخرها بعد موجة هبوط مما يرجح ارتفاعها.

اضافة الى ذلك، عليك التأكد من الوقت والسعر المحدد الذي تدخل به وهذا يرجع الى نظرك للتحليلات وايضا بحسب اهدافك الاستثمارية.

أفضل الخيارات البديلة عن الاستثمار في أسهم مصرف الراجحي 

يُمكن اعتبار الاستثمار في البورصة الأميركية خيارًا مثيراً للاهتمام وبديل حقيقي. حيث يتميّز بسيولتهُ العاليّة وتنوّع القطاعات المُتاحة. لا يتطلب الاستثمار في سوق الأسهم الأمريكي أن تكون مواطنًا أميركيًا. مما يُتيح الوصول إلى أسهم شركات عالمية بارزة مثل أسهم آبل وأسهم أمازون وأسهم مايكروسوفت وأسهم تسلا. يُعزز حجم هذهِ الشركات الكبيرة جاذبيتها، وتتفوّق مؤشرات السوق الأميركية على معظم الأسواق العالمية. إضافة إلى ذلك، يُمكن استكشاف فرص الاستثمار في شركات من دول أخرى عبر البورصات الأميركية. فغالبية الشركات العالمية الكبيرة في أسواقها المحلية وتكون صاحبة رأس مال ضخم تُدرج أسهمها على البورصات الأمريكية مما يُعزز من أعمال الشركة وأرباح المستثمرين.

طبعا لا يقتصر الامر على سوق واحد فهناك العديد من الاسواق المجاورة ايضاً مثل افضل الاسهم في الامارات او ايضا افضل الاسهم في بورصة الكويت فجميع هذه استثمارات بديلة او يمكن ايضاً تنويع محفظتك بها.

فلا ننسى انّه ايضاً اذا كانت اسهم البنوك وجهتك فاليك بعض اهم هذه الاسهم في الخليج:

• سهم بنك الرياض.
• سهم البنك الاهلي SNB.
• سهم بيت التمويل الكويتي (بيتك).
• سهم بنك بوبيان.
• سهم NBD.
• سهم QNB.

أفضل شركات التداول لشراء الأسهم العالمية 

من أفضل شركات التداول لشراء الأسهم العالمية :

• شركة ايفست (Evest): 
  • تقدّم حسابات بنكية محلية في السعودية.
  • تتميز بمدراء حسابات مُحترفين وبرامج تدريب متقدمة.
  • توفر رافعة مالية مرنة وحسابات خالية من العمولات.
• شركة اكسنس (Exness):
  • من بين أكبر شركات التداول العالمية وتقدم خدماتها في المنطقة.
  • توفر حسابات تداول متنوعة ومنصات متقدمة للتداول.
  • تتمتع بسمعة جيدة وتقدم بطاقة “سحب” بنكية في حسابات التداول.
• شركة اكس تي بي (XTB):
  • تقديم خدمات التداول في منطقة الشرق الأوسط من خلال مكتب في دبي.
  • تحتل مكانة قوية بفضل منصات تداولها المتقدمة.
  • تحمل تراخيص من DFSA (الهيئة الإدارية لمنطقة دبي للخدمات المالية).
• شركة أفاتريد (AvaTrade):
  • تحتل AvaTrade مركزًا متقدمًا بين شركات التداول العالمية.
  • تمتلك خبرة تزيد عن 15 عاماً وتوفر حسابات إسلامية.
  • تقدم منصات تداول متقدمة وخيارات متنوعة للتداول.

دائما يمكنك الترعف على منصات جديدة واسهم جديدة مثل شراء سهم لوسيد او اي سهم اخر من الاسهم المتداولة.

الأسئلة الشائعة عن شراء سهم مصرف الراجحي

هل يتساوى سعر وحدات صناديق المؤشرات المتداولة مع سعر الأسهم المكونة لها ؟

ينبغي التفرقة بين سعر تداول الوحدات، الذي يتأثّر بالعرض والطلب، وقيمة صافي الأصول للوحدة التي تعكس القيمة السوقية للأصول المكوّنة للصندوق، وعادةً ما يتم بيع وشراء وحدات الصناديق بسعر يَتقارب مع قيمة صافي الأصول.

هل هناك حد أدنى أو أعلى لعدد الوحدات التي يمكن للمستثمر الواحد شراءها ؟

في سوق المؤشرات المُتداولة، يكون الحد الأدنى لعدد الوحدات التي يمكن للمستثمر شراؤها عبر السوق المالية هو وحدة واحدة فقط. أمّا بالنسبة للحد الأعلى، فتخضع عملية إنشاء الوحدات لأحكام وشروط الصندوق نفسهُ، ويتم تنظيم الحد الأعلى لأوامر الشراء من قبل السوق.

لماذا يشتري المستثمرون سهم الراجحي ؟

المستثمرون يشترون أسهم الراجحي لتحقيق الربح من ارتفاع سعرها، الحصول على دخل من أرباح الأسهم إذا تم دفعها من بنك الراجحي، والاستفادة من آثار التقلبات في الأسعار، مع الإدراك أن العوائد قد تكون أقل من الاستثمار الأولي.

كيف أشتري سهم مصرف الراجحي؟

لشراء سهم مصرف الراجحي، يمكنك اتباع الخطوات التالية، افتح حساب تداول أسهم مع وسيط للأوراق المالية. وتحويل الأموال إلى حساب التداول الخاص بك. من ثم استخدم واجهة التداول للبحث عن سهم مصرف الراجحي واختيارهُ. بعدها أدخل التفاصيل المطلوبة وحدد كمية الأسهم التي ترغب في شرائها. وقدم الطلب لإتمام عملية الشراء. ثم تأكّد من متابعة السوق والأخبار المالية لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستثمار في الأسهم.