ما هو تداول العملات للمبتدئين “العملات الأجنبية الفوركس Forex”

ما هو تداول العملات للمبتدئين؟ (الفوركس)

هل تعلم أنّ حجم سوق العملات Forex العالمي يتجاوز حجم الاقتصاد العالمي من حيث التبادل اليومي؟ إذا كنت تبحث عن طريقة للاستثمار في هذا السوق الضخم، فقد يكون تداول العملات هو الخيار المناسب لك. 

في الواقع، تداول العملات للمبتدئين والمحترفين هو واحد، من خلال عملية شراء وبيع العملات الأجنبية لتحقيق الربح. وبعبارة أخرى، عندما تقوم بتداول العملات، فأنت تملك عُملة معيّنة وتكون متوقّع ارتفاعها مُقابل عملة أخرى. وبالتالي فإذا كنت محقاً، ستحقق ربحًا. أمّا إذا كنت مخطأً، ستخسر المال.

يُمكن أن يكون تداول العملات وسيلة عصرية حديثة لكسب المال، ولكن يمكن أن يكون أيضًا محفوفًا بالمخاطر وتخسر المال. تذكّر التداول والاستثمار يحمل كل منهم مخاطر على قدر المبلغ.

أساسيات علم التداول العملات

قبل أن تَبدأ في تداول العملات، من المهم أن تتعلّم أساسيات هذا العلم. خاصّة إذا كنا نتحدّث هُنا عن تداول العملات للمبتدئين وفيما يلي بعض الأساسيات التي لابد من معرفتها للمبتدئ:

ما هو سوق العملات ؟

تداول العملات للمبتدئين والمحترفين يَحدث داخل سوق العملات العالمية عبر مراكز تجمع بين البائعين والمشترين، وهو أكبر سوق مالي في العالم. يتم تداول فيه مليارات الدولارات كل 24 ساعة. يُعرف أيضًا باسم سوق الفوركس أو باختصار FX. يَفتح سوق الفوركس؛ خمسة أيام في الأسبوع، مما يعني أنّهُ يُمكنك التداول في أي وقت ما عدا أيام العطل وهي السبت والأحد في البورصات العالمية.

ما هي أزواج العملات ؟

الجملة التي يطلق عليها زوج العملات في عملية تداول العملات للمبتدئين والمُحترفين هي عبارة عن اختصار يتكون من حرفين أو ثلاثة أحرف تمثل عملتين مختلفتين. ويُستخدم زوج العملات لتحديد سعر صرف العملتين. ويُقرأ زوج العملات من اليسار إلى اليمين، حيث يمثّل الرمز الأول العملة الأساس، ويمثل الرمز الثاني عملة التسعير.

على سبيل المثال: يُقرأ زوج العملات EUR/USD على أنه “اليورو مقابل الدولار الأمريكي”. وإذا كان السعر 1.25 =

معنى ذلك أن 1 يورو = 1.25 دولار أمريكي.

وهناك نوعين أساسيين من أزواج العملات:

أزواج العملات الأساسية: هي أزواج العملات التي تشمل الدولار الأمريكي سواءً كأساس أو تسعير. وتمثل حوالي 85٪ من إجمالي حجم التداول في سوق الفوركس. وتتميز هذهِ الأزواج بدرجة عالية من السيولة النقدية والتداول، مما يجعلها خيارًا جيدًا للمتداولين المبتدئين. بالإضافة إلى ذلك، تشمل أزواج العملات الأساسية مثل:

  • EUR/USD: اليورو مقابل الدولار الأمريكي.
  • GBP/USD: الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي.
  • USD/JPY: الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني.
  • USD/CHF: الدولار الأمريكي مقابل الفرنك السويسري.
  • USD/CAD: الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي.

أزواج العملات التقاطعية: هي أزواج العملات التي لا تشمل الدولار الأمريكي. وتتميّز هذهِ الأزواج بدرجة أقل من السيولة والتداول من أزواج العملات الأساسية، مما يجعلها خيارًا أكثر تعقيدًا للمتداولين المبتدئين. وتشمل أزواج العملات التقاطعية مثل:

  • EUR/GBP: اليورو مقابل الجنيه الإسترليني.
  • EUR/CHF: اليورو مقابل الفرنك السويسري.
  • EUR/CAD: اليورو مقابل الدولار الكندي.
  • GBP/CHF: الجنيه الإسترليني مقابل الفرنك السويسري.
  • GBP/CAD: الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الكندي.

ابدأ التداول على افضل ازواج العملات اليوم عن طريق وسيط مرخّص عالمياً واحصل على افضل الشروط

قراءة سعر زوج العملات

سعر زوج العملات عبارة عن رقم يمثّل عدد الوحدات من عملة التسعير التي تُساوي وحدة واحدة فقط من عملة الأساس. ويُكتب سعر زوج العملات بتنسيق الفاصلة العشرية، حيث يُمثّل الجزء الأيسر من الفاصلة العشرية عدد الوحدات من عملة التسعير، ويُمثل الجزء الأيمن من الفاصلة العشرية عدد العشرات من الوحدات من عملة التسعير. 

على سبيل المثال: إذا كان سعر زوج العملات EUR/USD هو 1.2500، فإنّ ذلك يعني أن 1 يورو يساوي 1.2500 دولار أمريكي.

عليك التعرف ايضا على اهم مصطلحات تداول الفوركس والعملات مثل اللوت في الفوركس وايضا كيفية قراءة التشارت (الرسم البياني) والعديد من الامور الأساسية التي يمكنك تعلّمها بسهولة في اكاديمية التداول.

التغيير في سعر زوج العملات

يُمكن أن يتغيّر سعر زوج العملات صعودًا أو هبوطًا وهذا أمرٌ طبيعي. ويُعرف التغيير في سعر زوج العملات باسم “التأرجح”. ويمكن قياس التأرجح من خلال وحدة قياس محددة وهي: البيب PiP: وهي وحدة قياس، تساوي 0.0001.

على سبيل المثال: إذا ارتفع سعر زوج العملات EUR/USD من 1.2500 إلى 1.2501، فإنّ ذلك يعني أنّ السعر قد ارتفع بمقدار نقطة واحدة.

ما هو السبريد Spread؟

السبريد في تداول العملات ما هو إلا الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع لعملة معيّنة في وقت معين. حيث يمثّل الربح الذي يجنيه الوسيط أو صانع السوق لِتسهيل المُعاملة. ويُقاس السبريد عادةً بالنقاط أو البيبس (PIPs).

على سبيل المثال: إذا كان السبريد للزوج EUR/USD هو 1 نقطة، فهذا يعني أنّ سعر الشراء هو 1.1234، وسعر البيع هو 1.1235. ويمكن أن يَختلف السبريد باختلاف الوسيط، والعملة، وحجم الصفقة. بشكلٍ عام، يكون السبريد أقل في أزواج العملات الأساسية.

ما هي أنواع الأوامر في تداول العملات ؟

هُناك العديد من أنواع أوامر مُختلفة في التداول التي يُمكنك استخدامها في عملية تداول العملات للمبتدئين والمحترفين. ومن بين أنواع أوامر التداول الأكثر شيوعًا:

  • أمرُ الشراء: من خلال هذا الأمر أنت تُخبر وسيطك بشراء زوج نقدي معين بسعرٍ معيّن.
  • أمرُ البيع: بطبيعة الحال من خلال هذا الأمر تُخبر وسيطك ببيع زوج نقدي مُعين بسعرٍ معين.
  • أمرُ الحد: من خلالهُ تبلغ وسيطك بشراء أو بيع زوج نقدي معين بسعر معين أو أقل منهُ.
  • أمر وقف الخسارة: أمر وقف الخسارة هام جدًا، لأنك من خلالهُ تخبر وسيطك بإغلاق الصفقة تلقائيًا عند الوصول إلى سعر معين سواءً للمحافظة على الأرباح المكتسبة أو تقليل الخسارة.

كيفية تحليل سوق العملات للتداول

تَحليلات السوق في عملية تداول العملات للمُبتدئين هي عملية جمع وتقييم المعلومات المتعلّقة بسوق العملات. بهدف التنبّؤ باتجاهات الأسعار المستقبلية. وبالتالي فهي مرحلة هامّة جداً في تداول العملات للمُبتدئين والمُحترفين على حدٍ سواء، وتُستخدم تحليلات السوق من قبل المتداولين لاتخاذ قرارات التداول. مع كل هذا، هُناك نوعان رئيسيين في تحليل السوق، وهما:

  • التحليل الفني “Technical Analysis”: وهو تحليل بيانات الأسعار بالنسبة لتاريخ سعر العملة على فترة زمنية تحُددها أنت؛ وتكون بهدف تحديد أنماط واتجاهات السعر لأخذ صفقات شراء ناجحة.
  • التحليل الاقتصادي “Fundamental Analysis”: وهو تحليل العوامل الاقتصادية والسياسية وأي عوامل أخرى يُمكن أن تؤثّر على أسعار العملات.

التحليل الفني

التحليل الفني هو أداة شائعة الاستخدام في تداول العملات، حيث يُعتمد على دراسة بيانات الأسعار التاريخية، بهدف تَحديد أنماط واتجاهات السعر.  ويُستخدم المتداولين التحليل الفني لتحديد نقاط الدخول والخروج من السوق، وتحديد أهداف الربح أو وقف الخسارة. ومن أشهر الأدوات المستخدمة في التحليل الفني ما يلي:

  • الشموع اليابانية (Candlestick Charts): وهي تقنية من أجل عرض البيانات التاريخية على شكلِ شموع، حيث تعكس كل شمعة سعر فتح السوق وسعر إغلاقهُ وحجم التداول.
  • المتوسطات المتحركة (Moving Averages): هي خطوط تُحسب من المتوسط الحسابي لأسعار العملات خلال فترة زمنية معينة.
  • مؤشرات الزخم (Momentum Indicators): وهي مؤشرات تُستخدم لقياس قوة الاتجاه الحالي من ناحية السيولة النقدية الداخلة على عملة معينة أو خارجة منها.

التحليل الاقتصادي

التحليل الاقتصادي هو أداة أخرى تُستخدم في تداول العملات للمحترفين قبل المبتدئين، حيث يُعتمد على دراسة العوامل الاقتصادية والسياسية التي تؤثّر على أسعار العملات قبل البدء في تداول العملات . ويُستخدم المتداولين التحليل الاقتصادي لتحديد اتجاهات الاقتصاد الكلّي، وتحديد العملات التي قد تتأثر بهذهِ الاتجاهات. ومن أشهر العوامل الاقتصادية التي تؤثّر على أسعار العملات ما يلي:

  • معدلات النمو الاقتصادي (Economic Growth Rates): تؤدي مُعدلات النمو الاقتصادي المُرتفعة إلى ارتفاع قيمة العُملة، بينما تؤدي معدلات النمو الاقتصادي المنخفضة إلى انخفاض قيمة العملة.
  • معدلات التضخم (Inflation Rates):  ويكون التناسب هُنا عكسي، حيث تؤدي معدّلات التضخم المُرتفعة إلى انخفاض قيمة العملة، بينما تؤدي معدلات التضخم المُنخفضة إلى ارتفاع قيمة العملة.
  • ميزان المدفوعات (Balance of Payments): حيث يؤدي فائض ميزان المدفوعات إلى ارتفاع قيمة العملة، بينما يؤدي عجز ميزان المدفوعات إلى انخفاض قيمة العملة.

عِندما يَكون الحديث عن تداول العملات من المُهم استخدام مجموعة متنوّعة من الأدوات والتقنيات، حتى تتمكّن من الحصول على صورة شاملة للسوق. ومن المهم أن تتذكّر ضرورة عدم وضع كل ثقتك في تحليلات السوق، لأنّ الخسارة واردة ومن المُستحيل التكهّن بعدم الخسارة مهما التحليل كانَ قويًا.

إدارة المخاطر

تُعد إدارة المُخاطر من أهمّ العوامل التي يجب على المتداولين مراعاتها، خاصةً المُبتدئين. حيث أنّ سوق العملات هو سوق متقلّب للغاية، ويُمكن أن تؤدي الخسائر الكبيرة إلى القضاء على حسابك وتصفير ما أودعتهُ.

مع العلم هُناك العديد من الطرق لإدارة المخاطر في تداول العملات، ومنها:

  • تحديد نسبة المُخاطرة: وهي النسبة المئوية من رأس المال التي ترغب في المخاطرة بها في كل صفقة.
  • استخدام أمر وقف الخسارة: استخدام هذهِ الميّزة بشكلٍ دائم.
  • التنويع: وهو توزيع أموالك على مجموعة متنوعة من العملات، مما يُقلّل من المخاطر الإجمالية.

إدارة رأس المال بشكلٍ صارم

إدارة رأس المال والتقيّد بها، استراتيجية تَداول تركّز في الحفاظ على رأس المال ومنع الخسائر الكبيرة. وتَستند هذهِ الاستراتيجية إلى فكرة أن تحقيق أرباح مُستدامة تتطلب الحفاظ على رأس المال على المدى الطويل. ومن هنا نستنتج مدى أهمية إدارة رأس مالك في عملية تداول العملات للمبتدئين . وهُناك العديد من المبادئ الأساسية لإدارة رأس المال الصارمة، ومنها:

  • أبدأ بمبلغ صغير: حتى تتمكن من تعلّم أساسيات التداول دون تعريض نفسك لمخاطر كبيرة.
  • لا تستثمر مبلغًا لا يمكنك تحمّل خسارتهُ.
  • استخدم نسبة المخاطرة المُنخفضة، مثل 1-3٪ من رأس المال لكل صفقة.
  • استخدم وقف الخسارة في كل صفقة.
  • تجنّب التداول العاطفي: واعتمد على استراتيجيتك وتحليلاتك.

كما وعليك معرفة كيفية التداول عن طريق الرافعة المالية قبل البدء لأنها تحمل مخاطر كبيرة، كما ويلجأ العديد الى منصات تداول بدون رافعة مالية لتخفيف المخاطر، اضافة الى ان شركات التداول الحلال تعرض هذا النوع من التداول والذي يسمع لك التداول بطريقة متوافقة مع الشريعة الاسلامية من خلال فتح حساب فوركس اسلامي.

أفضل شركات التداول المناسبة للمبتدئين

تداول العملات الأجنبية للمبتدئين والمحترفين يعدُّ مجالًا مثيرًا ومشوقًا، خاصة للمبتدئ الذي يسعى لاستكشاف عالم الفوركس. لضمان أفضل تجربة تداول ناجحة وآمنة، إليك قائمة أفضل شركات التداول المضمونة المناسبة للمبتدئين :

Evest logo

ايفسيت Evest

5/5

التراخيص

VFSC - ڤينواتو

اقل مبلغ للايداغ

250$

Exness Logo

اكسنس Exness

5/5

التراخيص

FCA - بريطانيا, CySEC - قبرص

اقل مبلغ للايداغ

10$

AvaTrade Logo

افاتريد AvaTrade

5/5

التراخيص

ADGM - أبوظبي

اقل مبلغ للايداغ

100$

تداول العملات “مثال عملي”

لنفترض أنّك الآن متداول مبتدئ وتريد أن تتداول زوج العملات EUR/USD:

  • أولاً، تَحتاج إلى اختيار وسيط موثوق. ويوجد اليوم عدد كبير من أفضل شركات التداول عبر الإنترنت الذين يقدّمون خدمات تداول العملات. لذلك من المهم أن تختار أفضل منصة تداول عملات أجنبية وتأخذ في عين الاعتبار أنّ الوسيط يَطلب منك عمولات مُختلفة.
  • ثانيًا، بمجرد اختيار الوسيط، يُمكنك فتح حساب تداول. يتطلّب ذلك منك تقديم بعض المعلومات الشخصية وتمويل حسابك. الآن، أنت جاهز للبدء في التداول.
  • ثالثًا: لنفترض أنّك تعتقد أن قيمة اليورو سترتفع مقابل الدولار الأمريكي خلال ساعات قادمة. لذلك، يُمكنك شراء زوج العملات EUR/USD والانتظار لموعد التحديد الذي اخترتهُ.
  • رابعًا: لتفعل ذلك، تحتاج إلى طلب أمر شراء EUR/USD. ويكون من خلال منصة التداول. ويُطلب منك أمر الشراء تَحديد الكمية التي تريد شراؤها وما هو سعر الشراء الذي ترغب به لتنفيذ الصفقة. في هذِه الحالة، دعنا نفترض أنك تريد شراء 1000 يورو مقابل الدولار الأمريكي.
  • خامسًا: يتعيّن عليك أيضًا تحديد ما إذا كنت تُريد استخدام أمر وقف الخسارة أم لا. وأمر وقف الخسارة هو أمر يُفتح تلقائيًا إذا انخفض سعر زوج العملات إلى مستوى معين من سعر العملة. ننصحك بذلك، لأن أمر وقف الخسارة يُساعدك على الحد من خسائرك إذا حدث شيء غير متوقّع. وفي هذهِ الحالة، دعنا نفترض أنّك تُريد استخدام أمر وقف الخسارة عند 1.1000 دولار أمريكي. بمجرد إنشاء أمرَ الشراء، ترسلهُ شركة التداول الوسيطة إلى السوق للتفيذ.
  • سادسًا: إذا ارتفع سعر زوج العملات EUR/USD إلى 1.1200 دولار أمريكي، فذلك يعني أنك ستحقق ربحًا قدره 200 دولار أمريكي. إذا انخفض سعر زوج العملات EUR/USD إلى 1.0800 دولار أمريكي، فذلك يعني أنك ستخسر 200 دولار أمريكي.
  • سابعًا: يمكنك بعد ذلك إغلاق الصفقة عن طريق إنشاء أمر بيع عندما تصل للحد الذي تريدهُ.

أهم النصائح لتداول العملات للمبتدئين

ربما شاهدت نصائح كثيرة وإرشادات مُتعددة وطرق مختلفة من مواقع كثيرة. لكن هُنا بعض النصائح في تداول العملات للمبتدئين هي محصّلة النصائح:

  • أبدأ بتعلم الأساسيات الرئيسية في تداول العملات قبل اتخاذ الخطوة الأولى أو أطلب استشارة من فريق فوركس صح.
  • اختبر إستراتيجيتك قبل أن تتداول بأموال حقيقية من خلال الحساب التجريبي الذي يتوفّر في غالبية شركات التداول المرخصة.
  • احتيار شركة تداول عملات موثوقة والابتعاد عن وهم شركات التداول النصابة.

في حال كُنت مهتمًا بتعلمّ المزيد عن تداول العملات للمبتدئين واستراتيجيات التداول المُختلفة، هُناك العديد من الموارد المتاحة لك. يُمكنك العثور على كتب ودورات تدريبية عبر الإنترنت ومجموعات دعم للمتداولين.

ابدأ التداول على افضل ازواج العملات اليوم عن طريق وسيط مرخّص عالمياً واحصل على افضل الشروط

الأسئلة الشائعة عن تداول العملات للمبتدئين

كيف تبدأ التداول من الصفر ؟

في حال كُنت مبتدئ لنفترض وصولك إلى هون هو التعلّم من كل ما ذكر، وفي هذهِ الحالة يمكنك البدأ في التداول من خلال فتح حساب مع أفضل منصة تداول عملات أجنبية فوركس.

كم من الوقت يستغرق تعلم التداول ؟

ربما قرأت سابقاً أنّ التداول يحتاج إلى 4 أشهر أو 6 أشهر وتكون محترف. في الحقيقة لا، التداول تدريب وتعلم وتجريب والتوقيت يعتمد على قدراتك الشخصية. ربما تنتهي من التعلّم خلا شهرين.

هل يمكن أن تصبح غنياً من التداول ؟

في الواقع يمكنك تحقيق كل شيء من خلال التداول، لكن في الوقت ذاتهُ التداول يحمل مخاطر كبيرة جداً ومن المحتمل أن تخسر كل استثماراتك. لذلك من الأفضل استثمار جزء والبحث عن أرباح قليلة دائمة.

كم يستطيع المتداول أن يربح من التداول ؟

إذا ما تحدثنا على نسب مئوية، المجال مفتوح على حسب الخبرات التي تملكها والتدريبات التي حصلت عليها. فيمكنك الربح ما بين 1 إلى 80 % وربما أكثر شهرياً. لذلك أبدأ بالتعلّم أولاً واخذ الخطوة الأولى مع شركة تداول آمنة.

Contact Form Demo

السابق
أفضل سهم للشراء اليوم في أمريكا ! دليلك لأفضل 30 سهم أمريكي
التالي
كيفية شراء أسهم سابك SABIC؟ وما هي التوقعات!

اترك تعليقاً