كيف تدير محفظتك الاستثمارية ؟

كيف تدير محفظتك الاستثمارية

المحافظ الاستثمارية تشمل نطاق واسع وكبير من المحافظ الإلكترونية عمومًا، وبالسؤال عن كيف تدير محفظتك الاستثمارية ستجد نفسك أمام أشكال كثيرة من المحافظ يجب أن تتعرف عليها جميعها لتفرق بينهم وتعرف أفضل الطرق لإدارة المحفظة.

الدخول إلى سوق المال الإلكتروني فتح السبل أمام كثير من الأدوات الجديدة التي ظهرت على الساحة لتكمل المستلزمات للتداول الإلكتروني، ولكن المحفظة الاستثمارية يمكن أن تشمل المحافظ المودع بها رأس مال بالبنوك.

كيف تقوم بتقسيم المحفظة الاستثمارية ؟معنا

  • المحافظ الاستثمارية لها أنواع عديدة تختلف باختلاف حجم الأصل المالي الموضع بها من إجمالي الأصول المالية الموجودة فيها.
  • ويترك موقع فوركس صح طريقة تقسيم المحفظة الاستثمارية لكل عميل حسب احتياجاته ورؤيته.

ولتعرف كيف تدير محفظتك الاستثمارية يجب أن تكتشف أولاً أنواع وأشكال المحافظ المتمثلة في الآتي:

المحفظة الاستثمارية المحافظة

  • تعد تلك المحفظة من أكثر المحافظ التي تساعدك على الحفاظ على رأس 10:5 مالك.
  • يمكن من خلال تلك المحفظة أن تجني بعض الأرباح ولكن بنسب ضعيفة.
  • فتلك المحفظة تحقق الربح على المدى البعيد.
  • ولكن خطورة تلك المحفظة محدودة بالنسبة لتقلبات الأسواق إذا كنت تعرف جيدًا كيف تدير محفظتك الاستثمارية.
  • وتبلغ نسب المكسب في تلك المحفظة على الأوراق المالية حوالي 70:75.
  • أما نسبة الربح على الأسهم فهي 20:15 وعلى النقدية فهي 15:5.

المحفظة المندفعة نسبياً

  • تلك المحفظة يمكن أن يطلق عليها المحفظة العدوانية نسبياً.
  • فهي تحقق دخل أعلى من المحفظة الاستثمارية المحافظة.
  • ولكن نسبة المخاطرة على تلك المحفظة تكون أعلى من المحفظة الأولى.
  • وتكون نسبة الأرباح المتوقعة على الأوراق المالية هي 40:35 أما على الأسهم فهي 55:50.
  • وبالنسبة لنسبة الربح على النقدية تتراوح ما بين 10:5.

إقرأ أيضًا: فتح محفظة استثمارية

اسم الشركه

التراخيص

أقل مبلغ لإيداع

حساب تجريبي

فتح حساب

VFSC, FSCA

$10

Financial Services Act 2019

$20

ASIC, B.V.I, FSA, FFAJ, FSCA, ADGM 

100$

CySEC, FSA

$250

FCA, ASIC, CySEC, MiFID

50$

هل هناك أنواع أخرى من المحافظ الاستثمارية ؟

نعم بالتأكيد هناك بعض الأنواع الأخرى من المحافظ الاستثمارية التي يجب التعرف عليها لتعرف كيف تدير محفظتك الاستثمارية.

المحفظة الدفاعية

  • كما يوضح اسم تلك المحفظة أن الهدف منها هو الحفاظ على أصل رأس المال.
  • وهي تكون أقل المحافظ الاستثمارية تأثرًا بتقلبات الأسواق.
  • وأصحاب تلك المحافظ يفضلون امتلاك أسهم الشركات ليتمكنوا من الاستفادة من حالات الركود التي تصيب الاقتصاد العام.

المحفظة العدوانية

  • هي أيضًا تلقب بالمحفظة القوية، فإن كنت تفكر في امتلاك تلك المحفظة لابد وأن تعرف جيدًا كيف تدير محفظتك الاستثمارية لأن نسبة الخطورة في تلك المحفظة مرتفعة للغاية.
  • فبتلك المحفظة يمكن أن يتحرك رأس المال للضعف إما صعودًا أو هبوطًا.

المحافظ المختلطة

  • وهي المحافظ التي تمتلك أكثر من أصل مالي.
  • وتساعد تلك المحفظة صاحبها على التعامل بمرونة مع وضع السوق المالي.
  • فهي تمكنه من الربح الآمن وتفادي الخسائر الواقعة في آن واحد.

محافظ التخمين

  • نسبة المخاطرة بتلك المحفظة مرتفعة جدًا وهي تحتاج لأشخاص يمتلكون الكثير من الخبرات في هذا المجال.
  • فتلك المحفظة تعتمد على المضاربة المطلقة وتوقع تحركات السوق.
  • ولكن في حالة الربح فإن الأرباح تكون مرتفعة للغاية بحجم المخاطرة التي تراهن عليها.

إقرأ أيضًا: أفضل منصات تداول العملات الافتراضية لعام 2021

معنا

ما هي العوامل التي ينصح الخبراء بالانتباه لها في إدارة محفظتك الاستثمارية ؟

هناك عدة عوامل يجب أن تنتبه إليها لتتعرف جيدًا على كيف تدير محفظتك الاستثمارية تتمثل في الآتي:

حجم المخاطرة

  • من المعروف أنه كلما زادت حجم المخاطرة كلما زاد حجم الأرباح التي تجنيها.
  • ولكن يجب أن تقف بوضوح على وضعك المادي لتعرف ما أهمية خسارة تلك الأموال.
  • كما أن الأمر يحتاج لخبرات لتعرف اتجاهات السوق في كل وقت لتفادي الخسائر.

إعادة التقييم

  • عليك القيام بإعادة تقييم محفظتك كل فترة بشكل دوري.
  • تعد تلك الخطوة من أهم الخطوات التي تساعدك على تحقيق الأرباح.
  • كما أنها تجعلك تتعرف على الأخطاء وحجم المخاطر الواقعة على محفظتك لتفادي حدوثها مرة أخرى.

تنوع الأصول المالية

  • من البديهي أنك عندما تنوع من الأصول المالية المحفوظة بمحفظتك الاستثمارية فإنك بذلك تزيد من نسبة أرباحك.
  • كما أنك تتجنب الخسائر الكبيرة التي قد تطول أحد تلك الأصول.
  • المحافظ الجيدة حقًا هي المحافظ التي تحتوي على أكثر من أصل مالي.

استعادة التوازن

  • وهذا يعني أنك لا يمكن أن تحتفظ بنفس الأصول المالية التي تعتمد عليها منذ نشأة المحفظة.
  • فيجب كل حين وأخر أن تعيد تقيم وضع محفظتك وأن تعيد لها التوازن.
  • بأن تتعامل على الأصول المالية الأفضل في كل فترة.

إقرأ أيضًا: أفضل شركات تداول النفط الخام لعام 2021

ما هي مميزات المحفظة الاستثمارية ؟

الإجابة على ذلك السؤال مهمة للغاية كي تشجعك لتعرف كيف تدير محفظتك الاستثمارية وهي لها أكثر من ميزة مثل:

  • تعدد الأصول المالية التي تتعامل عليها يقلل من نسب العمولات المفروضة عليك مما يزيد من نسبة الدخل لك ويزيد من أرباحك.
  • المحفظة الاستثمارية دائمًا ما تساعد مالكها على تقبل تقلبات الأسواق بمرونة دون الضرر بالأصول المالية المحفوظة بها.
  • التنوع الذي تتمتع به المحافظ الاستثمارية مفيد جدًا للمستثمر لأنه يتيح له أكثر من خيار في اختيار الأسلوب الأمثل له في اختيار محفظته الإلكترونية.
  • يمكن الاستعانة بالمحافظ الاستثمارية لتساعدك في الدفاع عن رأس مالك من خلال الاحتفاظ به فيها.

ما هو العامل المحدد لأرباح المحافظ الاستثمارية ؟

  • هناك عدة عوامل تتحكم في مدى ربحية المحفظة الاستثمارية مثل حجم رأس المال ونوع المحفظة ذاتها كما أن نوعية الأصول المالية التي تتعامل عليها تتحكم أيضًا بحجم الأرباح التي تجنيها.
  • وهناك بعض المعايير التي ينصح بإتباعها لتتعرف على كيف تدير محفظتك الاستثمارية وكيف تجني أرباح من خلالها وهم:
  • أسهم الشركات التي تضارب عليها يجب أن تتوافق مع حجم رأس مالك كما يجب أن تدرس شركات الطارحة للأسهم وموقفهم المادي.
  • يجب أن تدرس السندات جيدًا من كل الجوانب الخاصة بها قبل البدء في التداول بها.
  • صناديق الاستثمار المشتركة يجب أن تتعاقد مع مدير لذلك الصندوق يقبل بعمولات أقل لتزيد من أرباحك.

معنا

لدينا تاريخ طويل في إدارة الشركات والمؤسسات فيما يخص المخاطر المالية، ونعمل على تقييم أداء المحافظ المالية وزيادة الاستثمارات، أحلامك الاستثمارية معنا تصبح حقيقة .

السابق
كيفية فتح محفظة استثمارية مربحة ؟
التالي
ما هو البيتكوين ؟ وكيفية فتح محفظة بيتكوين ؟

اترك تعليقاً