أفضل 12 صناديق الاستثمار في الإمارات لعام 2025

اخر تعديل : مايو 15th, 2025 at 02:24 م

اذا كنت تبحث عن أفضل صناديق الاستثمار في الإمارات لعام 2025 فأنت في المكان صحيح، تُعد دولة الإمارات العربية المتحدة مركزًا ماليًا واستثماريًا متقدمًا في الشرق الأوسط، بفضل البيئة الاقتصادية المستقرة، البنية التحتية الحديثة، والسياسات الداعمة للاستثمار. ومع تزايد اهتمام الأفراد والمستثمرين بإدارة أموالهم بذكاء، أصبحت صناديق الاستثمار أداة أساسية لتنويع المخاطر وتحقيق النمو المالي. في هذا المقال، نستعرض أفضل صناديق الاستثمار في الإمارات لعام 2025 مع تسليط الضوء على خصائص كل صندوق، مميزاته، والعوائد المتوقعة.

ايفسيت Evest

★★★★★ 5/5

التراخيص

VFSC - ڤينواتو

اقل مبلغ للايداع

250$

• حساب تجريبي

افتح حساب

افاتريد AvaTrade

★★★★★ 5/5

التراخيص

ADGM - أبوظبي

اقل مبلغ للايداع

100$

• حساب تجريبي

افتح حساب

اكسنس Exness

★★★★★ 5/5

التراخيص

FSA

اقل مبلغ للايداع

10$

• حساب تجريبي

افتح حساب

قائمة أفضل صناديق الاستثمار في الإمارات لعام 2025

اليك القائمة الاحدث والتي جمعنا بها بعض افضل الصناديق الاستثمارية في الامارات والتي يمكنك ادراك بعض المعلومات عنها قبل البدء في الاستثمار:

صندوق الإمارات للأسهم (Emirates Equity Fund)

صندوق الإمارات للأسهم هو من أبرز الصناديق النشطة في الدولة، ويستهدف المستثمرين الراغبين في تحقيق نمو رأسمالي من خلال الاستثمار في أسهم الشركات المحلية المدرجة في أسواق دبي وأبوظبي. يتمتع الصندوق بإدارة احترافية ذات سجل طويل في اختيار الأسهم الواعدة، مع التركيز على القطاعات المؤثرة مثل البنوك، العقار، والطاقة. يُنصح به للمستثمرين متوسطَي المخاطرة الذين يسعون إلى تنمية رؤوس أموالهم على المدى المتوسط إلى الطويل وتعتبر من افضل صناديق الاسهم في الامارات.

• نوع الصندوق: صندوق أسهم محلية.
• مدير الصندوق: بنك الإمارات دبي الوطني.
• التركيز: شركات مدرجة في سوقي أبوظبي ودبي.
• أداء متوقع لعام 2025: بين 8% إلى 12% سنويًا.
• مميزات:
  • تنويع عبر قطاعات الاقتصاد الإماراتي.
  • إدارات استثمارية بخبرة محلية.
  • إمكانية توزيع أرباح نقدية.

صندوق الصكوك الإسلامية من أبوظبي للاستثمار

يُعد هذا الصندوق خيارًا مثاليًا للمستثمرين الباحثين عن أدوات استثمار متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، ويتميز بتركيزه على الصكوك السيادية وشبه السيادية التي تصدرها حكومات أو مؤسسات إسلامية موثوقة. يتميز الصندوق بانخفاض مستوى المخاطرة مقارنة بصناديق الأسهم، مما يجعله مناسبًا لتوليد دخل ثابت ومنتظم مع الحفاظ على رأس المال وتمكنك من البدء في الاستثمار بمبلغ بسيط وبسهولة.

• نوع الصندوق: دخل ثابت – صكوك.
• متوافق مع الشريعة: نعم.
• التركيز: أدوات الدخل الثابت الإسلامية.
• العائد المتوقع: من 5% إلى 6.5% سنويًا.
• مميزات:
  • استقرار في العوائد.
  • درجة مخاطرة منخفضة.
  • مناسب للمستثمرين الباحثين عن دخل منتظم.

صندوق الإمارات ريت (Emirates REIT)

يُعد من أقدم وأشهر صناديق الاستثمار العقاري في دولة الإمارات، حيث يوفر للمستثمرين فرصة للدخول في سوق العقارات التجارية دون الحاجة إلى شراء الأصول فعليًا. يعتمد الصندوق على تحصيل عائدات إيجارية من عقارات مميزة في مواقع استراتيجية مثل مركز دبي المالي العالمي والخليج التجاري. يتم تداوله في سوق ناسداك دبي، مما يتيح سهولة الاستثمار في الامارات والشراء والبيع ويعتبر افضل صناديق الاستثمار العقارية في الامارات لعام 2025.

• نوع الصندوق: استثمار عقاري (REIT).
• الإدارة: شركة إكويتاتيفا.
• التركيز: عقارات تجارية في دبي وأبوظبي.
• العائد السنوي المتوقع: 6% – 9%.
• مميزات:
  • دخل دوري من الإيجارات.
  • سيولة من خلال التداول في السوق.
  • فرص للنمو مع تحسن السوق العقاري.

صندوق الفجر الإسلامي للأسهم الخليجية

يستثمر هذا الصندوق في مجموعة منتقاة من الأسهم القيادية في دول مجلس التعاون الخليجي، مما يمنح المستثمرين تعرضًا واسعًا لاقتصادات الخليج المتنامية. يتبع الصندوق مبادئ الشريعة الإسلامية ويحرص على تنويع استثماراته بين قطاعات متنوعة مثل البنوك، البتروكيماويات، والخدمات. يُعتبر مناسبًا للمستثمرين الباحثين عن توازن بين العوائد والنمو والالتزام الديني ويخلط بين افضل الاسهم الاماراتية وافضل الاسهم في الكويت وافضل الاسهم السعودية وغيرها ويمكن اعتباره من افضل الصناديق الاستثمارية الاماراتية الموافقة للشريعة لعام 2025.

• نوع الصندوق: أسهم خليجية – متوافق مع الشريعة.
• التركيز: الأسهم القيادية في دول مجلس التعاون.
• العائد المتوقع: 9% – 13%.
• مميزات:
  • تنويع جغرافي.
  • يتيح الاستفادة من نمو أسواق المنطقة.
  • توازن بين النمو وتوزيع الأرباح.

iShares MSCI UAE ETF

يُصنف هذا الصندوق كأحد أكثر صناديق المؤشرات شعبية للمستثمرين الدوليين الذين يرغبون في الدخول إلى السوق الإماراتي بسهولة. يتم تداوله في الأسواق العالمية، ما يمنحه سيولة عالية ومرونة كبيرة. يضم أسهمًا من شركات مثل سهم إعمار، بنك أبوظبي الأول، وسهم مجموعة الإمارات للاتصالات، دون الحاجة فعليا الى شراء الاسهم الاماراتية مما يمنح المستثمرين تنويعًا تلقائيًا ضمن أكبر شركات الدولة ويمكن اعتباره افضل صناديق المؤشرات في الامارات.

• نوع الصندوق: صندوق متداول في البورصة (ETF).
• الإدارة: بلاك روك (BlackRock).
• التركيز: الشركات الكبرى المدرجة في الإمارات.
• العائد المتوقع: حسب حركة السوق.
• مميزات:
  • رسوم منخفضة.
  • تداول سهل ومرن.
  • تنويع تلقائي.

صندوق أبوظبي للاستثمار في التكنولوجيا

تم إطلاق هذا الصندوق كجزء من رؤية الإمارات للتحول الرقمي، ويستثمر في شركات ناشئة ومحلية تعمل في مجالات الذكاء الاصطناعي، الأمن السيبراني، والتكنولوجيا المالية. على الرغم من ارتفاع درجة المخاطرة في هذا النوع من الاستثمار، إلا أن العوائد المحتملة قد تكون عالية، خاصةً في ظل الدعم الحكومي الكبير لهذا القطاع الواعد.

• نوع الصندوق: استثمار قطاعي – تقني.
• التركيز: شركات التكنولوجيا الناشئة والمحلية.
• العائد المتوقع: مرتفع (قد يتجاوز 15%)، لكنه عالي المخاطر.
• مميزات:
  • فرصة للاستثمار في المستقبل الرقمي.
  • دعم حكومي لقطاع التكنولوجيا.
  • إمكانيات نمو هائلة.

صندوق دبي للاستثمار المستدام

يُركز هذا الصندوق على الشركات التي تلتزم بمعايير البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG)، مما يجعله خيارًا مثاليًا للمستثمرين المهتمين بالاستثمار الأخلاقي والمسؤول. يشمل الصندوق أسهمًا في قطاعات مثل الطاقة النظيفة، الرعاية الصحية، والتعليم، ويهدف إلى تحقيق عوائد مستقرة إلى جانب دعم القضايا البيئية والاجتماعية ومن افضل الصناديق الاستثمارية الاماراتية لعام 2025.

• نوع الصندوق: استثمار بيئي واجتماعي وحوكمة (ESG).
• التركيز: شركات تراعي الاستدامة البيئية والمسؤولية الاجتماعية.
• العائد المتوقع: 7% – 10%.
• مميزات:
  • يواكب التوجه العالمي للاستثمار المسؤول.
  • يجمع بين الربح والتأثير الإيجابي.
  • مناسب للمستثمرين ذوي الوعي البيئي.

صندوق أبوظبي الأول للأسهم النشطة (FAB Active Equity Fund)

يُعد صندوق أبوظبي الأول للأسهم النشطة واحدًا من أبرز الصناديق المدارة باحترافية في المنطقة. يستهدف هذا الصندوق المستثمرين الراغبين في تحقيق نمو رأسمالي طويل الأجل عبر الاستثمار في أسهم الشركات الإماراتية المدرجة، مع مرونة في اختيار أفضل الفرص الاستثمارية عبر إدارة نشطة. يتميز الصندوق بتركيزه على الأسهم الكبرى ذات الأساسيات القوية مثل البنوك والطاقة والعقار.

• نوع الصندوق: أسهم محلية – إدارة نشطة.

• مدير الصندوق: بنك أبوظبي الأول (FAB).

• العائد المتوقع: 9% إلى 13% سنويًا.

• مميزات:

  • إدارة محترفة تعتمد على التحليل العميق.

  • تنويع داخلي بين القطاعات الرائدة.

  • يتيح الاستفادة من التحولات الاقتصادية الكبرى في الإمارات.

صندوق الشارقة للاستثمار العقاري

يتيح صندوق الشارقة للاستثمار العقاري فرصة مميزة للمستثمرين الذين يبحثون عن عوائد مستقرة من القطاع العقاري دون الحاجة إلى شراء أصول عقارية مباشرة. يستثمر الصندوق في مشاريع عقارية متنوعة في الشارقة تشمل المجمعات السكنية، التجارية، والفنادق الفاخرة، مما يحقق دخلًا إيجاريًا مستدامًا وفرصًا لنمو رأس المال.

• نوع الصندوق: صندوق استثمار عقاري (REIT).

• التركيز: عقارات تجارية وسكنية في الشارقة.

• العائد المتوقع: 7% إلى 10% سنويًا.

• مميزات:

  • توزيع أرباح دورية منتظمة.

  • إدارة نشطة للعقارات لتحقيق أفضل العوائد.

  • تعرض على سوق عقاري واعد ومستقر.

صندوق الإمارات للاستثمار في السندات الحكومية

يُعتبر هذا الصندوق ملاذًا آمنًا للمستثمرين المحافظين الباحثين عن استقرار الدخل وحماية رأس المال. يركز الصندوق على الاستثمار في السندات الحكومية الإماراتية التي تتمتع بتصنيف ائتماني مرتفع، مما يوفر مصدرًا ثابتًا للدخل مع درجة مخاطرة منخفضة للغاية.

• نوع الصندوق: دخل ثابت – سندات حكومية.

• الإدارة: بنك الإمارات دبي الوطني لإدارة الأصول.

• العائد المتوقع: من 4% إلى 5.5% سنويًا.

• مميزات:

  • استثمار آمن في أدوات دين سيادية.

  • حماية رأس المال.

  • مثالي للمستثمرين الباحثين عن دخل منتظم ومنخفض المخاطر.

صندوق الاستثمار في الابتكار والتقنيات النظيفة – دبي

يُعد هذا الصندوق من المبادرات الرائدة التي تجمع بين تحقيق الأرباح ودعم التنمية المستدامة. يستثمر الصندوق في شركات ناشئة ومتوسطة تعمل في مجالات الطاقة المتجددة، النقل الأخضر، والتقنيات البيئية الحديثة، مما يمنح المستثمرين فرصة لدخول قطاع واعد يشهد نموًا متسارعًا عالميًا.

• نوع الصندوق: استثمار قطاعي – طاقة وتقنيات نظيفة.

• التركيز: الطاقة الشمسية، طاقة الرياح، الحلول البيئية الذكية.

• العائد المتوقع: مرتفع (قد يصل إلى 15%-18% سنويًا مع ارتفاع المخاطرة).

• مميزات:

  • فرصة للاستثمار في قطاعات المستقبل.

  • دعم التوجهات الحكومية نحو الاقتصاد الأخضر.

  • تنويع فريد لمحفظتك الاستثمارية.

صندوق مساكن دبي ريت Dubai Residential Reit

ويعتبر اول ريت متخصص في ادارة وتأجير الاصول السكنية ومتوافق مع الشريعة, وتم طرح اسهمها في مايو 2025، وتدير 21 مجمع سكني في دبي وصيمتع اكثر من 21 مليار دولار وهو اكبر من اكبر 5 صناديق ريت بالمنطقة مجتمعة، وسيتم توزيع ارباحها ايضاً بما لا يقل عن 80% من صافي الارباخ ويعتبر افضل صندوق ريت للاستثمار 2025.

• نوع الصندوق: صندوق استثمار عقاري (REIT).

• التركيز: مجمعات سكنية في دبي.

• مميزات:

  • توزيع أرباح دورية منتظمة.

  • إدارة نشطة للعقارات لتحقيق أفضل العوائد.

  • تعرض على سوق دبي العقاري واعد ومستقر.

نصائح لاختيار الصندوق الاستثماري الأنسب

1. حدّد أهدافك: هل تبحث عن دخل منتظم، نمو طويل الأمد، أو مزيج من الاثنين؟
2. قيّم مستوى المخاطرة: الصناديق العقارية والصكوك أكثر أمانًا، بينما الأسهم والتكنولوجيا أكثر تقلبًا.
3. راجع الأداء السابق: تأكد من أن الصندوق يتمتع بسجل أداء مستقر.
4. انتبه للرسوم: بعض الصناديق تفرض رسومًا إدارية قد تؤثر على أرباحك.
5. استشر خبيرًا ماليًا: دائمًا ما يكون للرأي المهني قيمة عالية عند اتخاذ قرارات استثمارية طويلة الأجل.

فوائد الاستثمار في صناديق الاستثمار الإماراتية

توفر صناديق الاستثمار الإماراتية مزايا متعددة تجعلها من الخيارات المفضلة للمستثمرين المحليين والدوليين. أولاً، تساعد هذه الصناديق على تنويع المحفظة الاستثمارية دون الحاجة إلى إدارة مباشرة لكل أصل، مما يقلل من المخاطر الإجمالية. ثانيًا، تتم إدارتها من قبل خبراء محترفين لديهم دراية بالأسواق المحلية والإقليمية، ما يزيد من فرص تحقيق عوائد مستقرة. كما أن العديد من هذه الصناديق توفر سيولة عالية، حيث يمكن للمستثمرين بيع حصصهم بسهولة في أي وقت. بالإضافة إلى ذلك، تتيح الصناديق المتوافقة مع الشريعة الإسلامية فرصًا استثمارية تلائم مبادئ المستثمرين المهتمين بالاستثمار الأخلاقي، بينما تتيح صناديق الاستثمار العقاري والدخل الثابت مصدرًا مستقرًا للدخل. باختصار، تجمع الصناديق الاستثمارية في الإمارات بين الأمان، التنوع، والإدارة المتخصصة، مما يجعلها خيارًا استراتيجيًا في أي خطة مالية طويلة الأمد.

أنواع صناديق الاستثمار في الإمارات

تتنوع صناديق الاستثمار في الإمارات لتناسب مختلف الاحتياجات المالية ومستويات المخاطرة، وتتميز بمرونتها وتعدد خياراتها. من أبرز الأنواع:

1. صناديق الأسهم: تستثمر في أسهم الشركات المحلية أو الإقليمية أو العالمية، وتهدف إلى تحقيق نمو في رأس المال على المدى المتوسط والطويل. وهي مناسبة للمستثمرين الذين يمكنهم تحمل تقلبات السوق.
2. صناديق الدخل الثابت: تشمل صناديق الصكوك والسندات، وتُعد أقل مخاطرة وتوفر دخلًا منتظمًا، مما يجعلها مثالية للمستثمرين المحافظين.
3. الصناديق العقارية (REITs): تتيح للمستثمرين فرصًا للدخول في صناديق القطاع العقاري دون شراء العقارات بشكل مباشر، وتوفر عوائد إيجارية ثابتة.
4. الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs): تتيح الاستثمار في مؤشرات أسواق المال عبر أدوات منخفضة التكاليف ومرتفعة السيولة.
5. الصناديق المتوافقة مع الشريعة: تلتزم بمبادئ الشريعة الإسلامية في اختيار الأصول، وتُعد مناسبة للمستثمرين الذين يفضلون الاستثمار الأخلاقي.
6. صناديق الاستثمار القطاعية: تركز على قطاع معين مثل التكنولوجيا أو الرعاية الصحية، وتوفر فرصًا للنمو العالي لكنها تحمل مستوى مخاطرة أكبر.
7. صناديق الاستثمار المستدام: تدمج مبادئ البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG) في استراتيجياتها، وتستهدف المستثمرين الواعين بيئيًا واجتماعيًا.

هذا التنوع الواسع يسمح لكل مستثمر باختيار الصندوق الذي يتناسب مع أهدافه المالية واهتماماته الشخصية. توفر صناديق الاستثمار الإماراتية مزايا متعددة تجعلها من الخيارات المفضلة للمستثمرين المحليين والدوليين. أولاً، تساعد هذه الصناديق على تنويع المحفظة الاستثمارية دون الحاجة إلى إدارة مباشرة لكل أصل، مما يقلل من المخاطر الإجمالية. ثانيًا، تتم إدارتها من قبل خبراء محترفين لديهم دراية بالأسواق المحلية والإقليمية، ما يزيد من فرص تحقيق عوائد مستقرة. كما أن العديد من هذه الصناديق توفر سيولة عالية، حيث يمكن للمستثمرين بيع حصصهم بسهولة في أي وقت. بالإضافة إلى ذلك، تتيح الصناديق المتوافقة مع الشريعة الإسلامية فرصًا استثمارية تلائم مبادئ المستثمرين المهتمين بالاستثمار الأخلاقي، بينما تتيح صناديق الاستثمار العقاري والدخل الثابت مصدرًا مستقرًا للدخل. باختصار، تجمع الصناديق الاستثمارية في الإمارات بين الأمان، التنوع، والإدارة المتخصصة، مما يجعلها خيارًا استراتيجيًا في أي خطة مالية طويلة الأمد.

كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار في الإمارات

الاستثمار في صناديق الاستثمار في الإمارات يتطلب خطوات بسيطة يمكن لأي مستثمر اتباعها بسهولة. أولًا، يجب تحديد نوع الصندوق المناسب بناءً على الأهداف المالية ودرجة المخاطرة المقبولة، سواء كان صندوق أسهم، دخل ثابت، عقاري، أو متوافق مع الشريعة. بعد ذلك، يقوم المستثمر باختيار الجهة المصدرة للصندوق، مثل البنوك أو شركات إدارة الأصول أو حتى منصات التداول الإلكترونية. في معظم الحالات، يتطلب الأمر فتح حساب استثماري وتقديم بعض المستندات مثل الهوية الوطنية أو جواز السفر، وإيداع المبلغ المراد استثماره. بعض الصناديق تتيح الاشتراك عبر الإنترنت بالكامل، مما يسهّل الوصول إليها. يمكن أيضًا الاستعانة بمستشار مالي للمساعدة في اختيار الصندوق الأنسب وتوزيع الأصول بشكل فعّال. وأخيرًا، من المهم متابعة أداء الصندوق بانتظام وإجراء التعديلات اللازمة حسب تطورات السوق أو التغير في الأهداف المالية الشخصية.

1. حدّد أهدافك: هل تبحث عن دخل منتظم، نمو طويل الأمد، أو مزيج من الاثنين؟
2. قيّم مستوى المخاطرة: الصناديق العقارية والصكوك أكثر أمانًا، بينما الأسهم والتكنولوجيا أكثر تقلبًا.
3. راجع الأداء السابق: تأكد من أن الصندوق يتمتع بسجل أداء مستقر.
4. انتبه للرسوم: بعض الصناديق تفرض رسومًا إدارية قد تؤثر على أرباحك.
5. فتح محفظة استثمار: قم بالتمعن على افضل المحافظ الاستثمارية في الامارات والتي يمكنها مساعدتك لبدء استثمارك.
6. استشر خبيرًا ماليًا: دائمًا ما يكون للرأي المهني قيمة عالية عند اتخاذ قرارات استثمارية طويلة الأجل.

أفضل شركات التداول يمكنك استخدامها عند الاستثمار في الصناديق الاستثمارية

هناك العديد من منصات التداول والبنوك والمؤسسات التي من الممكن ان تقوم بالاستثمار في صناديق الاستثمارية الاماراتية وغيرها من الصناديق مثل صناديق الاستثمار السعودية والصناديق الاستثمارية الامريكية، وحتى الاصول المختلفة مثل الاسهم والذهب وغيرها.

ايفسيت Evest

★★★★★ 5/5

التراخيص

VFSC - ڤينواتو

اقل مبلغ للايداع

250$

• حساب تجريبي

افتح حساب

افاتريد AvaTrade

★★★★★ 5/5

التراخيص

ADGM - أبوظبي

اقل مبلغ للايداع

100$

• حساب تجريبي

افتح حساب

اكسنس Exness

★★★★★ 5/5

التراخيص

FSA

اقل مبلغ للايداع

10$

• حساب تجريبي

افتح حساب

1. منصة ايفيست: من منصات التداول بدون غمولة على الاسهم خاصة المحلية والتي يمكنك فتح حساب تداول بها ابتداءا من 100 دولار فقط.
2. منصة افاتريد: من افضل شركات التداول المضمونة ومنصات التداول المرخصة في الامارات والتي يمكنك التداول بها عن طريق عقود الفروقات.
3. منصة اكسنس: تعتبر اكبر شركات الفوركس من حيث عدد المتداولين ويمكنك البدء بالتداول فقط بما قيمته 10 دولار.

توفر الإمارات مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار التي تناسب جميع أنواع المستثمرين، سواء المبتدئين أو المحترفين، وبغض النظر عن مستوى المخاطرة المقبول لديهم. العام 2025 يَعِد بفرص كبيرة في قطاعات مختلفة مثل التكنولوجيا، العقارات، والاستدامة. باختيار الصندوق المناسب ومتابعة السوق بشكل دوري، يمكن للمستثمرين تحقيق نتائج مالية مميزة على المدى الطويل.